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Intesa SanPaolo: dati, come al solito, spettacolari

Pubblicato il 06/02/2024 alle ore 13:05:42

I RISULTATI DEL 2023 CONFERMANO LA CAPACITÀ DI INTESA SANPAOLO DI GENERARE UNA REDDITIVITÀ SOSTENIBILE ANCHE IN CONTESTI COMPLESSI GRAZIE AL MODELLO DI BUSINESS BEN DIVERSIFICATO E RESILIENTE, CON UN UTILE NETTO PARI A € 7,7 MLD, TRAINATO DAGLI INTERESSI NETTI.
 

SIGNIFICATIVO RITORNO CASH PER GLI AZIONISTI: PROPOSTA ALL’ASSEMBLEA DI DIVIDENDI COMPLESSIVI PARI A € 5,4 MLD (€ 2,6 MLD DI ACCONTO DIVIDENDI 2023 PAGATO A NOVEMBRE 2023 E PROPOSTA DI € 2,8 MLD DI SALDO DIVIDENDI 2023 DA PAGARE A MAGGIO 2024) E INTENZIONE DI ESEGUIRE UN BUYBACK PARI A CIRCA 55 CENTESIMI DI PUNTO DI COMMON EQUITY TIER 1 RATIO AL 31 DICEMBRE 2023 DA AVVIARE A GIUGNO 2024 SUBORDINATAMENTE ALL’APPROVAZIONE DELLA BCE E DELL’ASSEMBLEA.
 

IL SOLIDO ANDAMENTO ECONOMICO E PATRIMONIALE DELL’ANNO SI È TRADOTTO IN UNA SIGNIFICATIVA CREAZIONE DI VALORE PER TUTTI GLI STAKEHOLDER E NON SOLO PER GLI AZIONISTI, FONDATA ANCHE SUL FORTE IMPEGNO ESG DEL GRUPPO: IN PARTICOLARE, € 4,6 MLD DI IMPOSTE GENERATE (IN AUMENTO DI CIRCA € 1,4 MLD VS IL 2022, DERIVANTE DALLA CRESCITA DEGLI INTERESSI NETTI), ESPANSIONE DEL PROGRAMMA CIBO E RIPARO PER LE PERSONE IN DIFFICOLTÀ (OLTRE 36,8 MLN DI INTERVENTI NEL 2022 - 2023), RAFFORZAMENTO DELLE INIZIATIVE PER CONTRASTARE LE DISUGUAGLIANZE E FAVORIRE L’INCLUSIONE FINANZIARIA, SOCIALE, EDUCATIVA E CULTURALE (CIRCA € 14,8 MLD DI CREDITO SOCIALE E RIGENERAZIONE URBANA NEL 2022 - 2023), CONTRIBUTO PARI A CIRCA € 1,5 MLD NEL 2023-2027 PER FAR FRONTE AI BISOGNI SOCIALI (DI CUI CIRCA € 300 MLN GIÀ NEL 2023), RUOLO DI FORTE PROMOTORE SVOLTO PER IL RINNOVO NEL 2023 DEL CONTRATTO COLLETTIVO NAZIONALE DI LAVORO DEL SETTORE CREDITIZIO E FINANZIARIO.
 

INTESA SANPAOLO È UN ACCELERATORE DELLA CRESCITA DELL’ECONOMIA REALE IN ITALIA: CIRCA € 40 MLD DI NUOVO CREDITO A MEDIO-LUNGO TERMINE A FAMIGLIE E IMPRESE DEL PAESE NEL 2023; CIRCA 3.600 AZIENDE RIPORTATE IN BONIS NEL 2023 E 140.800 DAL 2014, PRESERVANDO RISPETTIVAMENTE 18.000 E 704.000 POSTI DI LAVORO.
 

INTESA SANPAOLO È PIENAMENTE IN GRADO DI CONTINUARE A OPERARE CON SUCCESSO IN FUTURO, POTENDO CONTARE SUI PUNTI DI FORZA CHE CONTRADDISTINGUONO IL GRUPPO, IN PARTICOLARE LA REDDITIVITÀ RESILIENTE, LA SOLIDA PATRIMONIALIZZAZIONE, LO STATUS DI BANCA A “ZERO NPL” E L’ELEVATA FLESSIBILITÀ NELLA GESTIONE DEI COSTI OPERATIVI, E SULLA LEADERSHIP NELL’ATTIVITÀ DI WEALTH MANAGEMENT, PROTECTION & ADVISORY CON CIRCA € 100 MLD DI ATTIVITÀ FINANZIARIE DELLA CLIENTELA IDENTIFICATE PER ALIMENTARE LA CRESCITA DEL RISPARMIO GESTITO AGEVOLATA DAL CALO DEI TASSI DI INTERESSE.
 

LA TECNOLOGIA È UN ULTERIORE FATTORE CHIAVE DI SUCCESSO, CON LA NUOVA PIATTAFORMA TECNOLOGICA NATIVA CLOUD, I CANALI DIGITALI DI ISYBANK E FIDEURAM DIRECT E LE SOLUZIONI DI INTELLIGENZA ARTIFICIALE CHE CI SI ATTENDE APPORTINO AL RISULTATO CORRENTE LORDO 2025 CIRCA € 500 MLN AGGIUNTIVI, NON PREVISTI NEL PIANO DI IMPRESA 2022-2025.
 

L’ATTUAZIONE DEL PIANO DI IMPRESA 2022-2025 PROCEDE A PIENO RITMO E LE INIZIATIVE INDUSTRIALI CHIAVE SONO BEN AVVIATE, CON UNA PROSPETTIVA DI UTILE NETTO PER IL 2024 E PER IL 2025 SUPERIORE A € 8 MLD.
 

AL 31 DICEMBRE 2023 ELEVATA PATRIMONIALIZZAZIONE, LARGAMENTE SUPERIORE AI REQUISITI NORMATIVI: COMMON EQUITY TIER 1 RATIO AL 13,7% DEDUCENDO DAL CAPITALE € 2,6 MLD DI ACCONTO DIVIDENDI 2023 PAGATO A NOVEMBRE 2023 E € 2,8 MLD DI SALDO DIVIDENDI 2023 PROPOSTO (13,2% TENENDO CONTO DELL’IMPATTO DI CIRCA 55 CENTESIMI DI PUNTO DEL BUYBACK CHE SI INTENDE AVVIARE A GIUGNO 2024), SENZA CONSIDERARE CIRCA 125 CENTESIMI DI PUNTO DI BENEFICIO DERIVANTE DALL’ASSORBIMENTO DELLE IMPOSTE DIFFERITE ATTIVE (DTA), DI CUI CIRCA 25 NELL’ORIZZONTE 2024 - 2025.
 

CRESCITA DEL 64,6% VS 2022 DEL RISULTATO CORRENTE LORDO E DEL 31,4% DEL RISULTATO DELLA GESTIONE OPERATIVA, CON PROVENTI OPERATIVI NETTI IN CRESCITA DEL 17,2% E COSTI OPERATIVI IN AUMENTO DEL 3,6%.
 

QUALITÀ DEL CREDITO:
- CREDITI DETERIORATI IN CALO: -9,7% VS FINE 2022 AL NETTO DELLE RETTIFICHE DI VALORE E -7% AL LORDO;
- INCIDENZA DEI CREDITI DETERIORATI SUI CREDITI COMPLESSIVI PARI ALL’ 1,2% AL NETTO DELLE RETTIFICHE E AL 2,3% AL LORDO, RISPETTIVAMENTE ALLO 0,9% E ALL’ 1,8% SECONDO LA METODOLOGIA EBA;
- COSTO DEL RISCHIO DEL 2023 A 36 CENTESIMI DI PUNTO, A 32 SE SI ESCLUDONO GLI STANZIAMENTI PER FAVORIRE IL DE-RISKING;
- ULTERIORE RIDUZIONE DELL’ESPOSIZIONE VERSO LA RUSSIA, DIMINUITA DELL’ 82% DAL GIUGNO 2022 E SCESA ALLO 0,1% DEI CREDITI A CLIENTELA COMPLESSIVI DEL GRUPPO.

 

  •   UTILE NETTO DEL 2023 A € 7.724 MLN, +76,4% RISPETTO A € 4.379 MLN DEL 2022
  •   RISULTATO CORRENTE LORDO IN CRESCITA DEL 64,6% VS 2022
  •   RISULTATO DELLA GESTIONE OPERATIVA IN AUMENTO DEL 31,4% VS 2022
  •   PROVENTI OPERATIVI NETTI IN CRESCITA DEL 17,2% VS 2022
  •   COSTI OPERATIVI IN AUMENTO DEL 3,6% VS 2022
  •   QUALITA’ DEL CREDITO:
    •  STOCK DEI CREDITI DETERIORATI -9,7% VS FINE 2022 AL NETTO DELLE RETTIFICHE DI VALORE E -7% AL LORDO
    •  INCIDENZA DEI CREDITI DETERIORATI SUI CREDITI COMPLESSIVI PARI ALL’ 1,2% AL NETTO DELLE RETTIFICHE E AL 2,3% AL LORDO, RISPETTIVAMENTE ALLO 0,9% E ALL’ 1,8% SECONDO LA METODOLOGIA EBA
    •  COSTO DEL RISCHIO DEL 2023 A 36 CENTESIMI DI PUNTO, A 32 SE SI ESCLUDONO GLI STANZIAMENTI EFFETTUATI NEL 4° TRIMESTRE PER FAVORIRE IL DE-RISKING (DA 70 NEL 2022, 30 SE SI ESCLUDONO GLI STANZIAMENTI PER L’ESPOSIZIONE A RUSSIA E UCRAINA, PER OVERLAY E PER FAVORIRE IL DE-RISKING, AL NETTO DEL PARZIALE RILASCIO DI RETTIFICHE GENERICHE EFFETTUATE NEL 2020 PER I FUTURI IMPATTI DI COVID-19)
  •   ELEVATA PATRIMONIALIZZAZIONE, LARGAMENTE SUPERIORE AI REQUISITI NORMATIVI:
    •   COMMON EQUITY TIER 1 RATIO AL 31 DICEMBRE 2023, DEDUCENDO DAL CAPITALE (°)  € 2,6 MLD DI ACCONTO DIVIDENDI 2023 PAGATI A NOVEMBRE 2023 E € 2,8 MLD DI SALDO DIVIDENDI 2023 PROPOSTO, AL 13,7% (°°)(13,2% TENENDO CONTO DELL’IMPATTO DI CIRCA 55 CENTESIMI DI PUNTO DEL BUYBACK CHE SI INTENDE AVVIARE A GIUGNO 2024 (°°°)), SENZA CONSIDERARE CIRCA 125 CENTESIMI DI PUNTO DI BENEFICIO DERIVANTE DALL’ASSORBIMENTO DELLE IMPOSTE DIFFERITE ATTIVE (DTA), DI CUI CIRCA 25 NELL’ORIZZONTE 2024 - 2025

 



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